ניהול תיקי השקעות הפך בשנים האחרונות לאחד הפתרונות המועדפים עבור משקיעים המעוניינים להגדיל את הונם, אך אינם מעוניינים לנהל את ההשקעות בעצמם.
במקום לעקוב אחר שוק ההון מדי יום, לקרוא דוחות כספיים ולהחליט מתי לקנות או למכור ניירות ערך – ניתן להפקיד את ניהול הכסף בידי מנהל השקעות מקצועי, הפועל בהתאם למטרות ולרמת הסיכון של הלקוח.
מה היתרון בניהול תיקים?
1. ניהול מקצועי
ניהול התיק מתבצע על ידי מנהלי השקעות בעלי רישיון מרשות ניירות ערך, אשר עוקבים אחר השווקים בארץ ובעולם באופן שוטף.
2. התאמה אישית
אין שני משקיעים זהים.
לפני תחילת ההשקעה מוגדרים:
- מטרת ההשקעה
- טווח ההשקעה
- צרכי הנזילות
- רמת הסיכון המתאימה
התיק נבנה בהתאם לנתונים האישיים של כל משקיע.
3. חיסכון בזמן
שוק ההון משתנה מדי יום.
רוב האנשים אינם יכולים לעקוב אחר השווקים במהלך יום העבודה.
ניהול תיקים מאפשר להשקיע מבלי להפוך את ההשקעות לעבודה נוספת.
4. קבלת החלטות ללא רגש
אחת הטעויות הנפוצות ביותר של משקיעים פרטיים היא קבלת החלטות מתוך לחץ או פחד.
מנהל השקעות מקצועי פועל לפי אסטרטגיה מסודרת ולא לפי כותרות חדשותיות.
5. פיזור סיכונים
תיק השקעות איכותי אינו מתבסס על מניה אחת או תחום אחד בלבד.
לרוב הוא כולל שילוב של:
- מניות
- אג"ח
- קרנות סל
- השקעות בארץ ובעולם
- מזומן ונכסים נוספים בהתאם למדיניות ההשקעה
כך ניתן להקטין את הסיכון הכולל של התיק.
האם ניהול תיקים מתאים לכולם?
לא בהכרח.
ניהול תיקים מתאים בעיקר למי שמחזיק סכום השקעה משמעותי ומעוניין:
- לנהל את כספו באופן מקצועי
- לקבל שירות אישי
- לשמור על נזילות מלאה
- ליהנות מגמישות גבוהה
מה חשוב לבדוק לפני שבוחרים מנהל תיקים?
לפני קבלת החלטה מומלץ לבדוק:
- האם החברה בעלת רישיון לניהול תיקים.
- מהי מדיניות ההשקעות.
- מהו גובה דמי הניהול.
- כיצד מתבצע הדיווח ללקוח.
- מהי רמת השירות והזמינות.
לסיכום
ניהול תיקים אינו מבטיח תשואה ואינו מבטל את הסיכון שבהשקעות, אך הוא מאפשר לנהל את הכסף בצורה מקצועית, מסודרת ומבוססת אסטרטגיה.
אם אתם מעוניינים לבחון האם ניהול תיק השקעות מתאים לכם, נשמח לבצע פגישת היכרות ולבחון יחד את האפשרויות המתאימות למטרותיכם.
אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .
