מסלולי השקעה פיננסיים – איך לבחור את הדרך הנכונה לכסף שלך? 📊💡
בעולם של ריביות משתנות, שוק הון תנודתי ועלייה מתמדת ביוקר המחיה – השאלה הגדולה היא: איפה נכון להשקיע את הכסף?קיימים
כיסוי שיכול להציל משפחה מקטסטרופה , תרופות שלא כלולות בסל , השתלות , ניתוחים בחול ובארץ , יעוצים ובדיקות ..
דואגים למשפחה, ביטוח חיים מספק ביטחון למצב הכלכלי של המשפחה ולשמירה על רמת החיים של היקרים לנו
המציאות מחייבת אותנו להתמודד עם מצבים בלתי צפויים, מחלה קשה משנה את מסלול החיים ויכולה להמשך שנים.
פיצוי במקרה של מוות מתאונה ,נכות מתאונה , שברים וכוויות , מצב סיעודי ואי כושר עבודה כתוצאה מתאונה
יוצאים לחופשה ? זה בדיוק הזמן לסגור ביטוח מותאם אישית לסגנון הטיול , שופינג , בטן גב, אקסטרים..
במידה ואתם שכירים או עצמאים כנראה שנכון להיום אתם מנהלים חסכון פנסיוני באחת מחברות הביטוח.
חסכון מוביל לשכירים ועצמאים , קרן השתלמות זהו מוצר החסכון הבינוני המוביל בקרן הציבור נכון להיום
מדובר על חלק משמעותי בחיינו , ההגעה לגיל פרישה טומנת בחובה מספר רב של התלבטויות וחששות
התחום מורכב מהמון סיכונים כספיים , מביטוח רכב ודירה ועד ביטוח עסקי ואחריות מקצועית
כל משפחה, עצמאי, שכיר או פורש מגיעים עם צרכים שונים, מצב משפחתי שונה והתחייבויות שונות. לכן תהליך העבודה מתחיל בבדיקה אישית של תיק הביטוח והפנסיה, ורק לאחר מכן בהתאמת פתרונות שמתאימים באמת למצב שלך.
ביטוח ופנסיה הם תחומים מורכבים, ולעיתים קשה להבין לבד מה באמת יש בתיק, מה חסר, מה כפול ומה כבר לא מתאים. סהר ביטון מסייע לעשות סדר, לבחון את הכיסויים הקיימים, לבדוק את המוצרים הפנסיוניים ולהציג את האפשרויות בצורה ברורה ופשוטה.
השירות לא מסתיים לאחר הצטרפות לפוליסה או פתיחת מוצר פנסיוני. לאורך השנים יכולים להיות שינויים במשפחה, בעבודה, בהכנסה, בבריאות ובמטרות העתידיות. לכן חשוב שיהיה לצדך איש מקצוע זמין, שמכיר את התיק ויודע ללוות אותך גם בהמשך.
ברגע האמת, כאשר מתרחש אירוע ביטוחי, חשוב לדעת שיש מי שמלווה אותך בתהליך. הסוכנות מסייעת באיסוף המסמכים, בהכוונה מול חברת הביטוח ובמיצוי הזכויות בהתאם לתנאי הפוליסה, תוך דגש על ליווי אישי וברור לאורך כל הדרך.
תיק ביטוח ופנסיה נכון צריך להתאים לחיים האמיתיים שלך: למשפחה, להכנסה, למשכנתא, לעסק, לילדים, לחסכונות ולתכנון העתידי. המטרה היא לבנות מעטפת שמתאימה לצרכים שלך היום, ויודעת להתעדכן גם בהמשך הדרך.
במקום לנסות להשוות לבד בין פוליסות, מסלולים, כיסויים ותנאים, ניתן לקבל ליווי מקצועי שמרכז את הבדיקה עבורך. כך אפשר להבין טוב יותר מה קיים, מה כדאי לשנות, ומה נכון להשאיר, תוך התייחסות לכיסוי הביטוחי, לעלות ולכדאיות.
בכלל עדיף להתאים את גובה הסיכון של ההשקעה לפי תקופת הזמן שאנחנו רוצים להשקיע , כלומר השקעה לאורך זמן ניקח סיכון גבוה יותר וככל שהזמן מתקצר יש לבצע התאמה לגובה הסיכון
כולם , יש לך פה סוכנות שיכולה ללוות אותך ולתת שירות למול כל החברות .
חסכונות שמושקעים בבורסה , קופות מגמל להשקעה , השקעה בהלוואות חברתיות ועוד
כדאי לבצע בדיקה לאחר שינוי מקום עבודה, לידת ילד, לקיחת משכנתא, שינוי בהכנסה, פתיחת עסק, שינוי במצב משפחתי, התקרבות לגיל פרישה או כאשר לא בדקתם את התיק בשנים האחרונות.
כן. גם אם יש לכם ביטוחים קיימים, חשוב להבין האם הם עדיין מתאימים לצרכים שלכם, האם קיימים כיסויים כפולים, והאם יש פערים שחשוב לטפל בהם.
לא. מטרת הבדיקה היא להבין את המצב הקיים ולקבל החלטה מקצועית. לפעמים נכון לשפר, לפעמים נכון לעדכן, ולפעמים דווקא נכון לשמור על מוצר קיים.
כדאי להכין מידע בסיסי על פוליסות קיימות, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל, מצב משפחתי, הכנסה, התחייבויות ומטרות עתידיות. ניתן גם לבצע בדיקה מסודרת על בסיס מידע מהמערכות הרלוונטיות, בהתאם להרשאות הלקוח.
בעולם של ריביות משתנות, שוק הון תנודתי ועלייה מתמדת ביוקר המחיה – השאלה הגדולה היא: איפה נכון להשקיע את הכסף?קיימים
הורים רבים מחפשים דרך לעזור לילדים שלהם להגיע לגיל בגרות עם יתרון כלכלי משמעותי.החדשות הטובות? יש כלי פשוט יחסית שיכול
הפנסיה היא החיסכון הגדול ביותר של רובנו, והיא זו שתשפיע באופן ישיר על איכות החיים שלנו אחרי גיל הפרישה.אבל מה