חברות רבות מחזיקות בחשבון הבנק מאות אלפי ואף מיליוני שקלים המיועדים לפעילות השוטפת.
לעיתים הכספים נשארים בפיקדונות בריבית נמוכה או בעו"ש, למרות שניתן להשקיע אותם בצורה מקצועית – מבלי להעביר את הכסף לחשבון אחר.
האם חייבים להעביר את הכסף לבית השקעות?
לא.
ברוב המקרים ניתן לבצע ניהול תיק השקעות ישירות מתוך חשבון הבנק של החברה.
הכספים נשארים בחשבון הבנק של החברה, ומנהל התיקים מקבל הרשאה לבצע פעולות השקעה בלבד.
כל הכסף ממשיך להיות בבעלות החברה.
איך זה עובד?
התהליך פשוט:
- החברה חותמת על הסכם ניהול תיקים.
- ניתנת הרשאה למנהל התיקים.
- ההשקעות מבוצעות מתוך חשבון ניירות הערך של החברה בבנק.
- החברה ממשיכה לראות בכל רגע את מצב החשבון.
אין צורך להעביר את הכסף לחשבון של מנהל ההשקעות.
אילו יתרונות יש לכך?
שמירה על שליטה מלאה
הכסף נשאר בחשבון החברה.
שקיפות מלאה
כל פעולה מופיעה בדפי החשבון של הבנק.
נזילות
כאשר החברה זקוקה לכסף לצורך פעילות עסקית, ניתן למכור את ניירות הערך ולהחזיר את הכסף לחשבון.
התאמה לצרכים העסקיים
ניתן לבנות תיק השקעות בהתאם:
- לצפי תזרימי המזומנים
- לצורך בנזילות
- לרמת הסיכון הרצויה
- לטווח ההשקעה
אילו חברות יכולות לבצע זאת?
השירות מתאים בין היתר ל:
- חברות בע"מ
- חברות משפחתיות
- חברות אחזקה
- משרדי עורכי דין
- רואי חשבון
- חברות נדל"ן
- חברות הייטק
- יבואנים ויצואנים
- עסקים המחזיקים יתרות מזומנים משמעותיות
האם יש סיכון?
כן.
כמו בכל השקעה בשוק ההון, גם בניהול תיק השקעות קיימים סיכונים, ותשואה אינה מובטחת.
לכן חשוב להתאים את רמת הסיכון לאופי הפעילות של החברה ולצרכים התזרימיים שלה.
מתי כדאי לבחון את האפשרות?
כאשר החברה מחזיקה יתרות מזומנים שאינן מיועדות לשימוש מיידי, ייתכן שכדאי לבחון חלופות השקעה שיכולות להתאים למטרות החברה, תוך שמירה על גמישות וניהול מקצועי.
לסיכום
כסף ששוכב בחשבון הבנק אינו חייב להישאר ללא שימוש. במקרים רבים ניתן לנהל אותו בצורה מקצועית, תוך שמירה על שליטת החברה בכספים ושקיפות מלאה. לפני קבלת החלטה מומלץ לבחון את צרכי הנזילות, אופק ההשקעה ורמת הסיכון המתאימה.
אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .
