קרן ההשתלמות היא כלי חיסכון פופולרי בישראל — חיסכון שיטתי לטווח בינוני, עם פטור ייחודי ממס רווחי הון. נעזור לכם לבחור את המסלול שמתאים בדיוק לכם.
הרווחים שנצברים בקרן ההשתלמות פטורים ממס רווחי הון — מה שהופך אותה לאפיק חיסכון אטרקטיבי במיוחד.
ניתן לפדות את הכסף לצרכים שונים לאחר 6 שנים (ולאחר גיל פרישה — 3 שנים). אפשר גם להשתמש בוותק של קרנות ותיקות יותר.
ההפקדות מתבצעות באופן חודשי וקבוע — חיסכון מסודר לאורך זמן, בלי לחשוב על זה.
קרן ההשתלמות היא קופת גמל שאליה מפקידים העובד והמעסיק כספים באופן קבוע. הכסף מושקע במגוון אפיקים — מניות, אג"ח ומזומנים — בהתאם למסלול ההשקעה שנבחר.
הרווחים בקרן ההשתלמות פטורים ממס רווחי הון.
אפשר לבחור מסלול לפי רמת הסיכון שמתאימה לכם — ממנייתי ועד סולידי.
ניתן לפדות בכל עת, אם כי במקרים מסוימים קיימים קנסות פדיון.
פדיון למימון לימודים אקדמיים או מקצועיים.
פדיון לטובת רכישת דירה ראשונה.
פדיון למימון הוצאות רפואיות גדולות שאינן מכוסות בביטוח.
פדיון לפני 6 שנים (ולפני גיל 60) עלול להיות כרוך בקנס פדיון.
פדיון חלקי מהקרן עשוי להטיל מס רווחי הון על החלק היחסי.
מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות לגבי הקרן.
יש מקרים שבהם העבודה שלנו היא הרבה מעבר למספרים, לפוליסות ולטפסים. במסגרת הפעילות ההתנדבותית שלנו , פנה אלינו…
קרא עוד →יש סעיפים בפוליסת הבריאות שקל להתעלם מהם במשך שנים. משלמים בכל חודש, שומרים את הפוליסה במגירה ומקווים שלעולם…
קרא עוד →לקוחה שלנו נדרשה לעבור בדיקת אולטרסאונד בטן בעקבות חשש רפואי. היא ניסתה להקדים את הבדיקה דרך קופת החולים,…
קרא עוד →לקוחה שלנו התמודדה עם בעיה רפואית והיה לה חשוב לקבל ייעוץ בהקדם, בלי להמתין זמן רב לתור. בזכות…
קרא עוד →