במסגרת הפעילות ההתנדבותית שלנו , פנה אלינו בחור מקסים ובת זוגתו ורצו להבין האם מצבו עשוי לזכות אותו בקצבה מקרן הפנסיה.

בדקנו עבורו את הזכויות, פנינו לקרן הפנסיה, אספנו את האישורים והמסמכים הנדרשים וליווינו את התביעה עד לקבלת ההחלטה.

כעת התביעה אושרה. ✅

הוא צפוי לקבל קצבת נכות חודשית של כ־7,500 ₪ למשך שנה וחודשיים — סכום מצטבר צפוי של כ־105,000 ₪ לאורך התקופה שאושרה.

חשוב לדעת: קרן פנסיה אינה רק חיסכון לגיל הפרישה. במקרים שבהם מצב בריאותי פוגע ביכולת לעבוד ולהתפרנס, הכיסוי לנכות בקרן עשוי להעניק קצבה חודשית, בכפוף לתקנון הקרן ולהחלטה הרפואית.

לא תמיד אנשים מודעים לזכות הזאת. לעיתים הם מתמודדים עם קושי רפואי ונפשי, עם ירידה בהכנסה ועם חוסר ודאות — מבלי לדעת שבקרן הפנסיה שלהם קיים כיסוי שעשוי לסייע להם בתקופה הזו.

עבורנו, זו המשמעות האמיתית של ליווי מקצועי: לבדוק, להסביר, להשיג את המסמכים הדרושים ולא לוותר עד שהזכויות נבחנות במלואן.

אנחנו גאים להמשיך להתנדב ולסייע לשורדי נובה במימוש הזכויות הביטוחיות והפנסיוניות שמגיעות להם.

הזכאות, סכום הקצבה ותקופת התשלום נקבעים בהתאם לתקנון קרן הפנסיה, לשיעור הנכות שנקבע ולהחלטות הגורמים המוסמכים.

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט 💛 תביעת פנסיית נכות שאושרה במסגרת ההתנדבות שלנו למען שורדי נובה הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

אבל ברגע האמת, סעיף אחד יכול לשנות את כל התמונה.

מבוטח שלנו התמודד עם מצב רפואי שדרש טיפול תרופתי קבוע. תחילה הוא ניסה את התרופות הקיימות במסגרת סל הבריאות, אך הן לא העניקו לו את המענה הנדרש.

לאחר בחינה רפואית התברר שקיימת תרופה אחרת שיכולה לסייע לו — אך היא אינה כלולה בסל הבריאות ועלותה כ־6,000 ₪ בכל שבועיים.

מדובר בהוצאה של יותר מ־150,000 ₪ בשנה. עבור רוב המשפחות, זו הוצאה שכמעט בלתי אפשרי לעמוד בה לאורך זמן.

כאן נכנס לתמונה סעיף התרופות בפוליסת הבריאות.

לאחר בדיקת תנאי הפוליסה והגשת המסמכים הרפואיים, התביעה אושרה כתביעה חוזרת. מאז, מדי שבועיים משולם למבוטח החזר עבור התרופה בהתאם לתנאי הכיסוי. ✅

מהו סעיף תרופות מחוץ לסל?

זהו כיסוי שעשוי לסייע במימון תרופות שאינן כלולות בסל הבריאות, או שאינן מאושרות בסל למצבו הרפואי המסוים של המבוטח.

הכיסוי אינו חל אוטומטית על כל תרופה. בדרך כלל נדרשים מסמכים רפואיים, המלצה של רופא מומחה, התאמה להגדרות הפוליסה ולעיתים גם הוכחה שהטיפולים הקיימים בסל נוסו ולא סיפקו את המענה הדרוש.

במקרה הזה, המבוטח ניסה את האפשרויות שהיו זמינות עבורו דרך סל הבריאות — אך התרופה שמחוץ לסל הייתה האפשרות היחידה שיכולה לסייע לו.

וזו בדיוק המשמעות של ביטוח בריאות ברגע האמת: לא רק לקבל החזר כספי, אלא לאפשר לאדם לקבל טיפול חיוני בלי שהעלות הגבוהה תמנע ממנו להמשיך בו.

רובנו לא יודעים אילו תרופות נצטרך בעתיד, ולכן חשוב לבדוק כבר היום אם פוליסת הבריאות כוללת כיסוי לתרופות מחוץ לסל, מהן תקרות הכיסוי ומהי ההשתתפות העצמית.

כי כשמדובר בתרופה שעולה 6,000 ₪ בכל שבועיים — סעיף קטן בפוליסה יכול להפוך להגנה כלכלית עצומה.

אנחנו כאן כדי לבדוק את הכיסוי, להסביר את האפשרויות וללוות את המבוטח לאורך תהליך התביעה וההחזרים החוזרים. 💛

הזכאות, היקף הכיסוי וגובה ההחזר כפופים להגדרות הפוליסה, להתוויה הרפואית, למסמכים הנדרשים, להשתתפות העצמית ולתקרות הכיסוי.

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט 💊 6,000 ₪ לתרופה — בכל שבועיים. כך סעיף התרופות בפוליסת הבריאות הפך לקריטי הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

במצב כזה, כל יום של המתנה יכול להרגיש ארוך במיוחד.

בדקנו עבורה את פוליסת הבריאות וגילינו שקיים כיסוי מתאים לביצוע הבדיקה באופן פרטי. כך היא הצליחה לקבוע תור מוקדם יותר, לעבור את הבדיקה ולקבל החזר במסגרת הפוליסה. ✅

זה בדיוק אחד היתרונות החשובים של ביטוח בריאות: לא רק השתתפות בהוצאה, אלא גם האפשרות לפעול מהר יותר כאשר קיים חשש רפואי ולא רוצים להישאר זמן רב בחוסר ודאות.

הופניתם לבדיקה רפואית והתור דרך הקופה רחוק? לפני שאתם משלמים את מלוא העלות באופן פרטי — כדאי לבדוק אם הפוליסה שלכם כוללת כיסוי לבדיקות אבחנתיות.

אנחנו כאן כדי לבדוק את הזכאות, להסביר מה נדרש וללוות אתכם בהגשת התביעה. 💛

הזכאות וגובה ההחזר כפופים לתנאי הפוליסה, לסוג הבדיקה, למסלול הכיסוי ולתקרות שנקבעו בה.

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט 🔎 כשהחשש הרפואי קיים — קשה פשוט לחכות לתור הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

בזכות הכיסוי לייעוץ עם רופא מומחה בפוליסת הבריאות שלה, היא יכלה לבחור את הרופא המתאים עבורה, לקבוע ייעוץ פרטי ולקבל אבחון מהיר יותר.

לאחר הגשת התביעה, אושר לה החזר בסך 957 ₪. ✅

ביטוח בריאות פרטי לא נועד רק לניתוחים או למצבים רפואיים מורכבים. בחלק מהפוליסות קיים גם כיסוי לייעוץ עם רופאים מומחים, שמאפשר לקבל חוות דעת מקצועית, להבין את המצב הרפואי ולקבל החלטות בלי להישאר זמן רב בחוסר ודאות.

זקוקים לייעוץ של רופא מומחה? לפני שאתם מוותרים בגלל העלות או משלמים את מלוא הסכום מכיסכם, כדאי לבדוק מה פוליסת הבריאות שלכם מכסה.

אנחנו כאן כדי לבדוק את הזכאות, להסביר מה נדרש וללוות אתכם בהגשת התביעה. 💛

הזכאות, בחירת הרופא וגובה ההחזר כפופים לתנאי הפוליסה, למסלול הכיסוי ולתקרות שנקבעו בה.

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט 🩺 כשיש בעיה רפואית, לפעמים הדבר החשוב ביותר הוא לקבל תשובות מהר הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

בדקנו את פוליסת הבריאות המשפחתית וגילינו שקיים בה כיסוי במסגרת התפתחות הילד. לאחר הגשת התביעה התקבל החזר של כ־291 ₪ עבור הטיפול, כחלק מתהליך הכולל מספר טיפולים ותשלום בהתאם לתנאי הפוליסה. ✅

הוראה מתקנת יכולה לסייע לילדים המתמודדים עם קשיים בקריאה, בכתיבה, בחשבון, בהבנת הנקרא ובמיומנויות למידה נוספות. הטיפול עשוי להיות מתמשך, ולכן גם החזר עבור כל מפגש יכול להצטבר לסכום משמעותי ולהקל על ההורים.

חשוב לדעת: בפוליסות בריאות מסוימות, נספח התפתחות הילד עשוי לכלול החזרים גם עבור הוראה מתקנת — ולא רק עבור קלינאית תקשורת או ריפוי בעיסוק.

הילד שלכם זקוק לעזרה לימודית? לפני שאתם משלמים על כל הטיפולים באופן פרטי, כדאי לבדוק אם קיים בפוליסה כיסוי מתאים.

אנחנו כאן כדי לבדוק את הזכאות, להסביר מה נדרש וללוות אתכם בהגשת התביעה. 💛

הזכאות, מספר הטיפולים וגובה ההחזר נקבעים בהתאם לתנאי הפוליסה, לתקרות הכיסוי ולנסיבות המקרה.

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט 📚 הוראה מתקנת לילד — והחזר דרך ביטוח הבריאות הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

למרות השם המורכב, העיקרון פשוט מאוד.

כאשר ההשקעה מניבה רווח, והרווח נשאר מושקע במקום להימשך, גם הוא מתחיל לייצר רווחים בעתיד.

כך בכל שנה גדל לא רק סכום ההשקעה המקורי, אלא גם הרווחים שנצברו לאורך הדרך.

דוגמה פשוטה

נניח שהשקעתם סכום כסף והוא הניב תשואה במהלך השנה.

אם תשאירו את הרווח בתוך ההשקעה, בשנה הבאה גם הרווח הזה יתחיל לייצר תשואה.

כך נוצר תהליך של צמיחה מצטברת, שעשוי להפוך למשמעותי במיוחד בטווח הארוך.

למה ריבית דריבית נחשבת לכל כך חזקה?

מפני שההשפעה שלה אינה ליניארית.

בשנים הראשונות הצמיחה נראית מתונה יחסית, אך ככל שחולפות השנים קצב הגידול עשוי להאיץ בזכות ההצטברות של הרווחים.

לכן משקיעים רבים מעדיפים להתמקד באופק השקעה ארוך ולא בתנודות קצרות טווח.

מה יכול לפגוע באפקט?

• משיכת כספים לעיתים קרובות.
• הפסקת ההפקדות לאורך זמן.
• קבלת החלטות מתוך לחץ בתקופות של ירידות.
• דמי ניהול גבוהים לאורך שנים.

לסיכום

ריבית דריבית אינה קסם, אלא עיקרון פיננסי פשוט שמדגיש את החשיבות של התמדה, סבלנות והשקעה לטווח ארוך. ככל שנותנים לכסף יותר זמן לעבוד, כך גדל פוטנציאל הצמיחה שלו.

סהר ביטון סוכן הביטוח שלך!

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט ריבית דריבית – איך הכסף יכול לעבוד בשבילכם לאורך השנים הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

בפועל, אחד היתרונות הגדולים ביותר שעומדים לרשות המשקיע הוא דווקא הזמן.

הזמן הוא משאב שלא ניתן להשלים

אם שני אנשים ישקיעו את אותו הסכום בדיוק, אך אחד יתחיל עשר שנים מוקדם יותר – ייתכן שבסיום התקופה יהיה ביניהם פער משמעותי.

הסיבה לכך אינה בהכרח גובה התשואה, אלא משך הזמן שבו הכסף עבד עבור המשקיע.

התחלה מוקדמת מאפשרת

• ליהנות מתקופת השקעה ארוכה יותר.
• להתמודד טוב יותר עם תנודות בשוק.
• להפחית את הצורך בהפקדות גבוהות בעתיד.
• להגדיל את פוטנציאל ההון המצטבר.

האם מאוחר מדי להתחיל?

ממש לא.

גם מי שלא התחיל בגיל צעיר עדיין יכול ליהנות מהשקעה ארוכת טווח.

העיקר הוא להתחיל ולא לדחות את קבלת ההחלטה שוב ושוב.

לסיכום

השאלה החשובה ביותר אינה "מהו הגיל המושלם להתחיל?", אלא "מתי מתחילים?". עבור רוב האנשים, התשובה הטובה ביותר היא – מוקדם ככל האפשר.

סהר ביטון סוכן הביטוח שלך!

@saharfinance

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט למה להתחיל להשקיע מוקדם? היתרון הגדול של הזמן הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

אבל בפועל, קיים גורם חשוב לא פחות ולעיתים אף משמעותי יותר – משך הזמן שבו הכסף מושקע.

ככל שהכסף נשאר מושקע לאורך זמן, כך גדל הסיכוי ליהנות מהשפעת הריבית דריבית ומהצטברות של תשואות על גבי תשואות.

למה הזמן חשוב יותר מהתזמון?

משקיעים רבים מנסים "לתפוס את הרגע הנכון" להיכנס לשוק. בפועל, מחקרים רבים מצביעים על כך שקשה מאוד לתזמן את השוק באופן עקבי.

לעומת זאת, השקעה לאורך שנים מאפשרת להתגבר על תנודות קצרות טווח ולנצל את פוטנציאל הצמיחה של השווקים לאורך זמן.

ריבית דריבית – מנוע הצמיחה של ההשקעות

כאשר התשואה שמניבה ההשקעה נשארת מושקעת, היא מתחילה לייצר תשואה נוספת.

כך למעשה נוצר אפקט מצטבר, שבו לא רק הקרן צומחת, אלא גם הרווחים שנצברו בעבר.

ככל שתקופת ההשקעה ארוכה יותר, כך האפקט הופך משמעותי יותר.

גם הפקדות קטנות יכולות להפוך לסכומים גדולים

אין צורך להתחיל עם סכום גבוה במיוחד.

השקעה חודשית קבועה, לאורך שנים רבות, עשויה להוביל לצבירת הון משמעותי בזכות השילוב בין התמדה לבין אפקט הריבית דריבית.

לסיכום

בהשקעות, הזמן הוא אחד הנכסים החשובים ביותר. התחלה מוקדמת והתמדה עשויות להיות משמעותיות יותר מניסיון למצוא את "הרגע המושלם" להשקיע.

סהר ביטון סוכן הביטוח שלך!

@saharfinance

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט השפעת הזמן על ההשקעות – למה כל שנה עושה הבדל גדול הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

לעיתים הכספים נשארים בפיקדונות בריבית נמוכה או בעו"ש, למרות שניתן להשקיע אותם בצורה מקצועית – מבלי להעביר את הכסף לחשבון אחר.

האם חייבים להעביר את הכסף לבית השקעות?

לא.

ברוב המקרים ניתן לבצע ניהול תיק השקעות ישירות מתוך חשבון הבנק של החברה.

הכספים נשארים בחשבון הבנק של החברה, ומנהל התיקים מקבל הרשאה לבצע פעולות השקעה בלבד.

כל הכסף ממשיך להיות בבעלות החברה.

איך זה עובד?

התהליך פשוט:

1. החברה חותמת על הסכם ניהול תיקים.
2. ניתנת הרשאה למנהל התיקים.
3. ההשקעות מבוצעות מתוך חשבון ניירות הערך של החברה בבנק.
4. החברה ממשיכה לראות בכל רגע את מצב החשבון.

אין צורך להעביר את הכסף לחשבון של מנהל ההשקעות.

אילו יתרונות יש לכך?

שמירה על שליטה מלאה

הכסף נשאר בחשבון החברה.

שקיפות מלאה

כל פעולה מופיעה בדפי החשבון של הבנק.

נזילות

כאשר החברה זקוקה לכסף לצורך פעילות עסקית, ניתן למכור את ניירות הערך ולהחזיר את הכסף לחשבון.

התאמה לצרכים העסקיים

ניתן לבנות תיק השקעות בהתאם:

• לצפי תזרימי המזומנים
• לצורך בנזילות
• לרמת הסיכון הרצויה
• לטווח ההשקעה

אילו חברות יכולות לבצע זאת?

השירות מתאים בין היתר ל:

• חברות בע"מ
• חברות משפחתיות
• חברות אחזקה
• משרדי עורכי דין
• רואי חשבון
• חברות נדל"ן
• חברות הייטק
• יבואנים ויצואנים
• עסקים המחזיקים יתרות מזומנים משמעותיות

האם יש סיכון?

כן.

כמו בכל השקעה בשוק ההון, גם בניהול תיק השקעות קיימים סיכונים, ותשואה אינה מובטחת.

לכן חשוב להתאים את רמת הסיכון לאופי הפעילות של החברה ולצרכים התזרימיים שלה.

מתי כדאי לבחון את האפשרות?

כאשר החברה מחזיקה יתרות מזומנים שאינן מיועדות לשימוש מיידי, ייתכן שכדאי לבחון חלופות השקעה שיכולות להתאים למטרות החברה, תוך שמירה על גמישות וניהול מקצועי.

לסיכום

כסף ששוכב בחשבון הבנק אינו חייב להישאר ללא שימוש. במקרים רבים ניתן לנהל אותו בצורה מקצועית, תוך שמירה על שליטת החברה בכספים ושקיפות מלאה. לפני קבלת החלטה מומלץ לבחון את צרכי הנזילות, אופק ההשקעה ורמת הסיכון המתאימה.

סהר ביטון סוכן הביטוח שלך!

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט איך חברה יכולה להשקיע את הכספים שלה בלי להוציא את הכסף מחשבון הבנק? הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.

במילים פשוטות – במקום לבצע בעצמכם את כל פעולות הקנייה והמכירה של ניירות ערך, אתם מעניקים למנהל ההשקעות הרשאה לבצע אותן עבורכם, בהתאם להסכם שנחתם.

איך זה עובד?

התהליך כולל מספר שלבים:

היכרות ואפיון

בתחילת הדרך מתבצעת פגישה שבה נבחנים:

• מטרות ההשקעה
• סכום ההשקעה
• ניסיון קודם
• רמת הסיכון הרצויה
• צרכי נזילות

בניית מדיניות השקעה

לאחר מכן נבנית מדיניות השקעה אישית הכוללת:

• שיעור מניות
• שיעור אג"ח
• חשיפה למט"ח
• השקעות בארץ ובחו"ל
• מגבלות מיוחדות במידת הצורך

ניהול שוטף

מנהל התיקים מבצע:

• קנייה ומכירה של ניירות ערך
• איזון התיק
• התאמות לשינויים בשוק
• מעקב אחר ביצועי ההשקעות

איפה נמצא הכסף?

אחת השאלות החשובות ביותר היא:

הכסף אינו מועבר לחשבון של מנהל התיקים.

הכספים נשארים בחשבון השקעות הרשום על שם הלקוח בבנק או בבית השקעות, ומנהל התיקים מקבל הרשאה לבצע פעולות בלבד.

האם ניתן למשוך את הכסף?

כן.

בדרך כלל ניתן למשוך את הכספים בכל עת, בכפוף לזמן הנדרש למכירת ניירות הערך ולביצוע ההעברה.

מה ההבדל בין ניהול תיקים לקרן נאמנות?

בקרן נאמנות כל המשקיעים מחזיקים באותו תיק.

בניהול תיקים כל לקוח מקבל תיק אישי המותאם לצרכיו, לרמת הסיכון שלו ולמטרותיו.

למי השירות מתאים?

ניהול תיקים מתאים ל:

• משקיעים פרטיים
• בעלי הון פנוי
• חברות
• עמותות
• בעלי עסקים
• משפחות המעוניינות בניהול מקצועי של כספן

לסיכום

ניהול תיקי השקעות מאפשר ליהנות מניהול מקצועי, שקיפות מלאה וגמישות גבוהה, תוך התאמת ההשקעות לצרכים האישיים של כל לקוח

סהר ביטון סוכן הביטוח שלך!

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .

הפוסט מה זה ניהול תיקים? הופיע לראשונה ב-R ביטוח פנסיה ופיננסים.