רוב הישראלים משלמים על ביטוחים כפולים, דמי ניהול גבוהים או כיסויים שכבר לא מתאימים להם - בלי לדעת. בדיקת תיק מקצועית עושה סדר: שולפים את כל הנתונים ממקורות רשמיים, מנתחים ומגישים לכם תמונה מלאה.
דוח ממצאים מסודר: כל הפוליסות, הקרנות והכיסויים שלכם במסמך אחד
איתור כפל ביטוחים ותשלומים מיותרים
השוואת דמי הניהול שלכם לנהוג בשוק
המלצות מעשיות - ההחלטה אם ליישם נשארת שלכם
בדיקת תיק היא מיפוי מלא של כל מוצרי הביטוח והחיסכון הפנסיוני שלכם - פוליסות ביטוח, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל - על בסיס נתונים רשמיים מהר הביטוח של רשות שוק ההון ומהמסלקה הפנסיונית. המטרה: לוודא שאתם מכוסים נכון, לא משלמים כפול, ושהחיסכון שלכם עובד בתנאים טובים.
את הבדיקה מבצע סוכן ביטוח פנסיוני מורשה מטעם רשות שוק ההון, והיא מתאימה לשכירים, לעצמאים ולמי שמתקרבים לפרישה - למעשה, לכל מי שיש לו תלוש שכר או פוליסה אחת לפחות.
כיסויים חופפים - למשל ביטוח בריאות פרטי לצד כיסוי דומה דרך מקום העבודה - שמשלמים עליהם פעמיים בלי תוספת הגנה.
הפרש של עשיריות אחוז בדמי ניהול מצטבר לאורך שנים לסכומים משמעותיים בחיסכון הפנסיוני.
החיים משתנים - שכר, משפחה, דירה - אבל הפוליסות נשארות כפי שהיו. כיסוי שהתאים לפני עשור לא בהכרח מתאים היום.
מספרים לנו על המצב המשפחתי, התעסוקתי והצרכים - בטלפון, בזום או במשרד בחדרה.
מסמך דיגיטלי קצר שמאפשר לנו לשלוף את הנתונים שלכם ממקורות רשמיים בלבד.
מהר הביטוח (כל פוליסות הביטוח) ומהמסלקה הפנסיונית (פנסיה, השתלמות וגמל) - התמונה המלאה, בלי לנבור במסמכים.
סוכן מורשה עובר על הכיסויים, דמי הניהול, מסלולי ההשקעה והמוטבים - ומצליב מול הצרכים שלכם.
מקבלים דוח ברור: מה תקין, מה כפול, מה חסר ומה אפשר לשפר - והבחירה מה לעשות נשארת שלכם.
חפיפה בין פוליסות פרטיות, ביטוחי עבודה וכיסויים בקרן הפנסיה.
השוואה לנהוג בשוק בקרן הפנסיה, בהשתלמות ובגמל - מהצבירה ומההפקדות.
אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים ובריאות - מול השכר, המשפחה וההתחייבויות של היום.
האם המוטבים בפוליסות ובקרנות מעודכנים למצב המשפחתי הנוכחי.
האם מסלול ההשקעה מתאים לגיל ולפרופיל הסיכון - בעזרת כלי השוואת התשואות שלנו.
פוליסות ישנות עם תנאים היסטוריים - לפעמים שווה לשמור אותן, ובדיקה מונעת ויתור בטעות.
ביטוח פרטי לצד ביטוח קבוצתי דרך העבודה - תשלום כפול על אותו כיסוי.
קרנות ותיקות שבהן דמי הניהול לא עודכנו שנים ואפשר לשפרם.
כיסוי שנקבע לפי שכר ישן ולא גדל יחד עם ההכנסה בפועל.
פוליסות שעדיין רשומות על בן/בת זוג לשעבר או הורים - במקום המשפחה הנוכחית.
בדיקת התיק ניתנת ללא עלות וללא התחייבות. חשוב לנו שתדעו גם איך אנחנו מתוגמלים: אם תבחרו ליישם שינויים באמצעות הסוכנות, אנו מקבלים עמלה מהגופים המנהלים - כמקובל בענף ובכפוף לגילוי נאות מלא. לא בחרתם ליישם? נשארתם עם דוח ממצאים מסודר, ללא כל חיוב.
השירות ניתן על ידי סהר ביטון, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה (רישיון מס׳ L-00116962 מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון). אין באמור ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה אישית; ההתקשרות כפופה להליך שיווק פנסיוני מלא וגילוי נאות כדין.
