מכירים את זה שאתם דוחים משהו כי לא נעים להתמודד איתו כל כך?
שיחת ביטוח כזו או התעמתות במעבר בין חברות ביטוח או סוכן…
במקרה הזה, פשוט הדחייה עלתה ללקוח 30 אלף ש"ח.
איך זה קרה?
בערך לפני שנה, בסוף שנת 2023, הגיע לסוכנות שלנו לקוח שרצה לבדוק את הביטוחים שלו. התחלנו את התהליך הרגיל שלנו – בירור צרכים, הכרות עם הלקוח והזמנת כל המידע הרלוונטי לקראת הפגישה.
זהו שלב חשוב מאוד, שבו אנחנו רוצים להיכנס לנעליו של הלקוח ולהבין בדיוק מה הוא צריך בפועל.
גילוי כפל ביטוחים ועלויות מיותרות
התחלנו לנתח את התיק המשפחתי של הלקוח, וכבר בתחילת הבדיקה זיהינו כפל ביטוחים קיצוני:
- עלויות אדירות בביטוחי מחלות קשות וביטוחי חיים
- זוג מבוגרים שמשלם 5000 ש"ח בחודש על ביטוחים שאינם מכירים
הניסיונות לתאם פגישה – והדחייה
ניסינו ליצור קשר עם הלקוח ואשתו לצורך תיאום פגישה – טלפונית, בזום או פרונטלית, אך הם סירבו פעם אחר פעם.
לא הבנו מה הסיבה העיקרית, אך לא הפסקנו לנסות.
בסופו של דבר, הפגישה לא תואמה, ואיחלנו להם הצלחה, תוך הדגשה שאם ירצו בעתיד – נשמח לעזור.
שנה עברה – והמחיר של הדחייה
לאחרונה, הלקוח חזר אלינו יחד עם אשתו, הפעם בלחץ רב לקיים פגישה בהקדם.
שוב הזמנו את כל החומר, ביצענו בירור צרכים מחדש – והפגישה סוף סוף קרתה!
מה גילינו בפגישה?
במהלך הפגישה גילינו כפל ביטוחים וחיובים מיותרים בגובה של 3,000 ש"ח לחודש!
הלקוחות, שהיו אמידים, לא היו צריכים את רוב הביטוחים שקנו בתחילת הדרך – אך פשוט לא ביטלו אותם לאורך השנים.
דוגמאות לכיסויים מיותרים:
- ביטוחי חיים ישנים ללא הצדקת עלות
- ביטוח אובדן כושר עבודה לאישה שכבר פרשה לפנסיה
באמת שחבל.
המסקנה – אל תדחו!
אם אתם לא מבינים על מה אתם משלמים, קבעו פגישה עם איש מקצוע עכשיו!
זה כנראה יעלה לכם הרבה פחות מלדחות את זה בשנה נוספת.
החיים דינמיים – הביטוחים צריכים להתעדכן בהתאם!
ביטוחים שהיו רלוונטיים בגיל 20 כבר לא מתאימים בגיל 40 או 60.
אנחנו פה בשבילכם לבדיקה מקיפה!
אל תחכו שנה 🙂
אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .
