סוג של ציפייה אדירה לחופש והגשמת חלומות משותפים עם בן הזוג שלנו או עם המשפחה בפרישה שלנו.
הבעיה היא שהפרישה היא עסק יקר:
📌 עלייה בהוצאות – יותר זמן בבית גורם להוצאות כספיות נוספות.
📌 הגשמת חלומות עולה כסף – טיולים, השקעות, תחביבים חדשים.
📌 ירידה ברמת ההכנסה – השכר החודשי מצטמצם.
💡 השילוב של עלייה בהוצאות וירידה בהכנסות עלול להוביל לירידה ברמת החיים.
כיצד ניתן לפתור את זה? הפרישה שלנו.
🔹 הכנה מראש היא המפתח!
תכנון נכון בגיל מוקדם יותר יכול לשפר משמעותית את הקצבה החודשית בפרישה.
בגיל 30-40 – התיקון הכי קל!
- דגש על הפקדה חודשית קבועה.
- מסלולי השקעה מנייתיים ליצירת צמיחה.
- דמי ניהול נמוכים – חיסכון מצטבר משמעותי.
- המנעות ממשיכת פיצויים – שימור ההון לפנסיה.
בגיל 40-50 – חשיבה יצירתית והחלטות חכמות!
- לא למשוך קרן השתלמות ולתת לה לצבור ריבית.
- השקעות חכמות ומתונות – לא בהכרח מסוכנות, אלא בהתאם לפרופיל המשקיע.
- תוספת חיסכון חודשי קבועה.
- הקטנת השכר החודשי לטובת הפקדה פנסיונית.
- חסכונות נוספים לתקופת הפרישה.
בגיל 50-60 – תיקונים קטנים עם השפעה גדולה!
- בחירת מסלול השקעה נכון בהתאם למצב הפיננסי האישי.
- שמירה על קרן ההשתלמות לצורך נזילות בגיל הפרישה.
- בדיקה של נכסים וירושות עתידיות – מהי רמת ההכנסה העתידית ומה נדרש לשיפור?
בגיל הפרישה – מקסום המצב הקיים!
🔹 זה הזמן להחלטות חשובות!
📌 האם למשוך סכום חד-פעמי או לקבל קצבה חודשית גדולה יותר?
📌 כיצד לנצל את הטבות המס בצורה מיטבית?
📌 איך ניתן להתאים את המצב הפיננסי להוצאות הצפויות?
מה עושים מחר בבוקר?
✅ 1. הוצאת מסלקה פנסיונית – לבדוק את כל החסכונות הקיימים:
- פנסיה | גמל | מנהלים | השתלמות
- לבדוק מסלולי השקעה, דמי ניהול וגובה החיסכון הקיים.
✅ 2. התחלת חיסכון חודשי – יצירת חיסכון ייעודי לנקודות שונות בחיים.
✅ 3. בדיקת ירושות עתידיות – האם יש נכס/כספים צפויים להיכנס בעתיד?
✅ 4. נכסים נוספים – מעבר על כלל מקורות ההכנסה שצפויים בפרישה.
✅ 5. שיחה מקצועית!
💬 אנחנו כאן כדי לעזור לכם לעבור על כל הפרטים ולבנות תוכנית פרישה מסודרת!
אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .
