ניהול תיקי השקעות הוא שירות פיננסי שבו מנהל השקעות מורשה מנהל עבור הלקוח את כספי ההשקעה בהתאם למדיניות שנקבעה מראש.
במילים פשוטות – במקום לבצע בעצמכם את כל פעולות הקנייה והמכירה של ניירות ערך, אתם מעניקים למנהל ההשקעות הרשאה לבצע אותן עבורכם, בהתאם להסכם שנחתם.
איך זה עובד?
התהליך כולל מספר שלבים:
היכרות ואפיון
בתחילת הדרך מתבצעת פגישה שבה נבחנים:
- מטרות ההשקעה
- סכום ההשקעה
- ניסיון קודם
- רמת הסיכון הרצויה
- צרכי נזילות
בניית מדיניות השקעה
לאחר מכן נבנית מדיניות השקעה אישית הכוללת:
- שיעור מניות
- שיעור אג"ח
- חשיפה למט"ח
- השקעות בארץ ובחו"ל
- מגבלות מיוחדות במידת הצורך
ניהול שוטף
מנהל התיקים מבצע:
- קנייה ומכירה של ניירות ערך
- איזון התיק
- התאמות לשינויים בשוק
- מעקב אחר ביצועי ההשקעות
איפה נמצא הכסף?
אחת השאלות החשובות ביותר היא:
הכסף אינו מועבר לחשבון של מנהל התיקים.
הכספים נשארים בחשבון השקעות הרשום על שם הלקוח בבנק או בבית השקעות, ומנהל התיקים מקבל הרשאה לבצע פעולות בלבד.
האם ניתן למשוך את הכסף?
כן.
בדרך כלל ניתן למשוך את הכספים בכל עת, בכפוף לזמן הנדרש למכירת ניירות הערך ולביצוע ההעברה.
מה ההבדל בין ניהול תיקים לקרן נאמנות?
בקרן נאמנות כל המשקיעים מחזיקים באותו תיק.
בניהול תיקים כל לקוח מקבל תיק אישי המותאם לצרכיו, לרמת הסיכון שלו ולמטרותיו.
למי השירות מתאים?
ניהול תיקים מתאים ל:
- משקיעים פרטיים
- בעלי הון פנוי
- חברות
- עמותות
- בעלי עסקים
- משפחות המעוניינות בניהול מקצועי של כספן
לסיכום
ניהול תיקי השקעות מאפשר ליהנות מניהול מקצועי, שקיפות מלאה וגמישות גבוהה, תוך התאמת ההשקעות לצרכים האישיים של כל לקוח
אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק מוצרי ביטוח או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם . אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי .
